KYT 核心概念

什麼是 KYT

KYT (Know Your Transaction) 是針對單筆加密貨幣交易的風險識別機制，對每一筆鏈上交易進行實時分析，判斷其風險等級並給出處置建議。

核心問題：這筆交易安全嗎？KYT 幫助你在處理每一筆交易前，快速識別其風險等級和關聯的風險實體。

與傳統金融對比

維度	傳統金融	加密貨幣 KYT
監控方式	銀行交易監控	鏈上交易分析
資料基礎	基於賬戶歷史	基於地址關聯
處理時效	T+1 批次處理	實時/準實時
規則引擎	人工規則為主	演算法+標籤驅動

工作原理

分析流程

資金追溯：向前/向後追溯資金的來源和去向
實體識別：識別交易涉及的已知實體（交易所、協議、標記地址）
模式檢測：識別可疑的交易模式（拆分、混淆、layering）
制裁篩查：與制裁名單進行匹配

風險等級定義

ChainStream 採用四級風險分類體系：

等級	標識	定義	典型觸發條件
SEVERE	🔴	已知犯罪關聯	制裁名單地址、已確認駭客地址、暗網市場
HIGH	🟠	高風險模式	混幣器輸出、詐騙關聯、未授權賭博
MEDIUM	🟡	需關注	高風險交易所、隱私幣兌換、異常模式
LOW	🟢	正常	已知合規實體、普通使用者行為

等級詳解

SEVERE（嚴重）

定義：與已確認的犯罪活動直接關聯
資料來源：OFAC 制裁名單、執法通報、確認的駭客事件
誤判率：極低（<0.1%）
建議操作：立即凍結，上報監管

HIGH（高風險）

定義：具有高風險特徵但未確認犯罪
資料來源：混幣器識別、詐騙地址聚類、行為模式分析
誤判率：低（<5%）
建議操作：人工稽核，延遲處理

MEDIUM（中等）

定義：存在風險訊號但需進一步評估
資料來源：關聯分析、行為異常檢測
誤判率：中等（5-15%）
建議操作：增強監控，可放行

LOW（低風險）

定義：無明顯風險特徵
資料來源：正常交易模式、已知合規實體
建議操作：正常處理

建議操作對映

根據風險等級，系統給出標準化操作建議：

風險等級	建議操作	自動化程度	SLA
SEVERE	凍結 (Freeze)	自動執行	即時
HIGH	人工稽核 (Manual Review)	需人工確認	4 小時
MEDIUM	增強監控 (Enhanced Monitoring)	半自動	24 小時
LOW	放行 (Pass)	自動執行	即時

操作流程

暴露型別

ChainStream 區分兩種風險暴露方式：

直接暴露 (Direct)
間接暴露 (Indirect)

定義：交易直接與風險地址發生互動

风险地址 ──────────────> 目标地址
         直接转账
         
暴露类型：DIRECT
风险传导：100%

特徵：

一跳關聯
風險確定性高
通常觸發即時響應

示例場景：

從已知駭客地址收款
向制裁名單地址付款
直接從混幣器輸出接收

{
  "type": "DIRECT",
  "category": "SANCTIONS",
  "entity": "OFAC Sanctioned Address",
  "percentage": 100
}

定義：透過 N 跳關聯與風險地址產生關聯

风险地址 ──> 中间地址1 ──> 中间地址2 ──> 目标地址
         N 跳关联
         
暴露类型：INDIRECT
风险传导：衰减计算

特徵：

多跳關聯（通常 2-5 跳）
風險隨距離衰減
需要綜合評估

衰減模型：风险得分 = 基础风险 × (衰减系数 ^ 跳数)示例：基礎風險 100，衰減係數 0.5，3 跳後得分 = 100 × 0.5³ = 12.5

{
  "type": "INDIRECT",
  "category": "MIXER",
  "entity": "Tornado Cash",
  "percentage": 12.5,
  "hops": 3
}

暴露型別處理建議

場景	Direct 處理	Indirect 處理
SEVERE 來源	立即凍結	2 跳內凍結，3 跳+ 人工稽核
HIGH 來源	人工稽核	標記監控
MEDIUM 來源	正常處理	忽略

業務流程

標準 KYT 流程

註冊交易

提交交易資訊到 KYT API

POST https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfer
Authorization: Bearer <access_token>
Content-Type: application/json

{
  "network": "ethereum",
  "asset": "ETH",
  "transferReference": "0x1234...abcd:0xRecipientAddress",
  "direction": "received"
}

等待分析

透過輪詢等待分析完成（通常 30 秒內）

查詢結果

獲取風險評估結果

GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/{externalId}/summary
Authorization: Bearer <access_token>

執行決策

根據風險等級和建議操作執行業務邏輯

處理時效

階段	目標時間	SLA 承諾
交易註冊	<100ms	99.9%
風險分析	<30s	95%
結果返回	<30s	95%
端到端	<1min	90%

有效交易 30 秒內完成分析，複雜關聯可能需要更長時間。

資料要素

輸入資料（註冊轉賬）

欄位	必填	說明
`network`	✅	網路：`bitcoin`, `ethereum`, `Solana`
`asset`	✅	資產型別：`BTC`, `ETH`, `SOL` 等
`transferReference`	✅	轉賬參考（交易雜湊:地址）
`direction`	✅	方向：`sent`（傳送）或 `received`（接收）

輸入資料（註冊提現）

欄位	必填	說明
`network`	✅	網路：`bitcoin`, `ethereum`, `Solana`
`asset`	✅	資產型別
`address`	✅	提現目標地址
`assetAmount`	✅	資產數量
`attemptTimestamp`	✅	嘗試時間戳
`assetPrice`	可選	資產價格

輸出資料

{
  "externalId": "393905a7-bb96-394b-9e20-3645298c1079",
  "asset": "ETH",
  "network": "ethereum",
  "transferReference": "0x1234...abcd:0xAddress",
  "direction": "received",
  "tx": "0x1234...abcd",
  "outputAddress": "0xAddress",
  "assetAmount": "1.5",
  "usdAmount": "3000.00",
  "timestamp": "2024-01-15T10:30:00.000Z",
  "updatedAt": "2024-01-15T10:30:15.000Z"
}

響應欄位說明

欄位	型別	說明
externalId	string	轉賬 ID（UUID），用於後續查詢
asset	string	資產型別
network	string	區塊鏈網路
transferReference	string	轉賬參考
direction	string	轉賬方向
tx	string	交易雜湊
outputAddress	string	輸出地址
assetAmount	string	資產數量
usdAmount	string	USD 金額
timestamp	string	交易時間戳
updatedAt	string	更新時間

API 使用

註冊充值交易（Transfer）

POST https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfer
Authorization: Bearer <access_token>
Content-Type: application/json

{
  "network": "ethereum",
  "asset": "ETH",
  "transferReference": "0x9f318afbad2a183f97750bc51a75b582ad8f9e9c:0x17A16QmavnUfCW11DAApi",
  "direction": "received"
}

註冊提現交易（Withdrawal）

POST https://api.chainstream.io/v1/kyt/withdrawal
Authorization: Bearer <access_token>
Content-Type: application/json

{
  "network": "Solana",
  "asset": "SOL",
  "address": "D1Mc6j9xQWgR1o1Z7yU5nVVXFQiAYx7FG9AW1aVfwrUM",
  "assetAmount": "5",
  "attemptTimestamp": "2024-01-15T10:30:00.000Z"
}

獲取評估詳情

# 获取转账摘要
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/{externalId}/summary

# 获取直接风险暴露
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/{externalId}/exposures/direct

# 获取风险告警
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/{externalId}/alerts

# 获取网络识别
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/{externalId}/network-identifications

提現相關查詢

# 获取提现摘要
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/withdrawal/{withdrawalId}/summary

# 获取提现直接暴露
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/withdrawal/{withdrawalId}/exposures/direct

# 获取提现告警
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/withdrawal/{withdrawalId}/alerts

# 获取欺诈评估
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/withdrawal/{withdrawalId}/fraud-assessment

最佳實踐

風險閾值配置

根據業務風險偏好調整閾值：

業務型別	SEVERE 閾值	HIGH 閾值	建議
持牌 CEX	預設	預設	嚴格模式
錢包服務	預設	提高 10%	平衡模式
DeFi 協議	預設	提高 20%	寬鬆模式

誤報處理

建立誤報反饋機制：

記錄所有人工推翻的案例
定期分析誤報模式
向 ChainStream 提交誤報反饋
調整本地閾值配置

審計留痕

確保合規審計要求：

儲存所有 KYT 請求和響應
記錄人工決策及理由
保留至少 5 年（視監管要求）
支援匯出標準格式報告

持續監控

風險狀態可能變化（如地址後續被制裁），建議：

定期重新評估歷史交易
監控關聯地址的新活動
建立風險狀態變更的告警機制

KYA 核心概念

瞭解地址維度風控

合規整合指南

開始接入 KYT

API 認證

瞭解認證方式

KYT API 參考

檢視介面文件

快速入門

資料概念

AI 基礎設施

CLI

安全與合規

整合

資源

法律與政策

什麼是 KYT

與傳統金融對比

工作原理

分析流程

風險等級定義

等級詳解

建議操作對映

操作流程

暴露型別

暴露型別處理建議

業務流程

標準 KYT 流程

處理時效

資料要素

輸入資料（註冊轉賬）

輸入資料（註冊提現）

輸出資料

響應欄位說明

API 使用

註冊充值交易（Transfer）

註冊提現交易（Withdrawal）

獲取評估詳情

提現相關查詢

最佳實踐

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KYT API 參考

快速入門

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AI 基礎設施

CLI

安全與合規

整合

資源

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​風險等級定義

​等級詳解

​建議操作對映

​操作流程

​暴露型別

​暴露型別處理建議

​業務流程

​標準 KYT 流程

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​輸入資料（註冊提現）

​輸出資料

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​API 使用

​註冊充值交易（Transfer）

​註冊提現交易（Withdrawal）

​獲取評估詳情

​提現相關查詢

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風險等級定義

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建議操作對映

操作流程

暴露型別

暴露型別處理建議

業務流程

標準 KYT 流程

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資料要素

輸入資料（註冊轉賬）

輸入資料（註冊提現）

輸出資料

響應欄位說明

API 使用

註冊充值交易（Transfer）

註冊提現交易（Withdrawal）

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