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KYA 是什麼

KYA (Know Your Address) 是對加密貨幣地址進行整體畫像和風險評估的機制。
核心定義KYA = 地址畫像基於地址的歷史行為、關聯網路、標籤資訊,構建完整的風險畫像。

與 KYT 的區別


畫像維度

KYA 從三個核心維度構建地址畫像:

實體識別

識別地址背後的實體型別:

實體分類

實體識別流程

置信度等級


行為標籤

基於地址的鏈上行為特徵,系統自動打上相應標籤。
反映地址在鏈上生態中的角色定位:

標籤組合風險

某些標籤組合會放大風險訊號:
高風險組合示例mixer_user + high_value + new_address風險等級:HIGH原因:新地址收到混幣器大額資金,符合洗錢模式
低風險組合示例whale + holder + exchange:binance風險等級:LOW原因:交易所關聯的長期持有大戶,屬於正常行為

風險因子

量化風險評估的核心指標:

核心風險因子


應用場景

1. 交易對手方盡調

1

獲取對手方地址

收集 OTC 交易對手方提供的錢包地址
2

註冊地址

3

獲取風險評估

4

決定是否交易

  • Severe/High → 拒絕交易
  • Medium → 額外 KYC 要求
  • Low → 正常進行

2. 批次地址篩查

定期篩查存量使用者地址:
業務流程
  1. 匯出使用者地址列表
  2. 批次註冊並查詢風險
  3. 篩選高風險地址
  4. 觸發後續處理

3. 實時風險提示

錢包使用者轉賬前提示:

資料要素

輸入資料

輸出資料

響應欄位說明


與 KYT 的協同

KYA 和 KYT 在實際業務中需要配合使用:

協同模式

決策矩陣


最佳實踐

1. 快取策略

KYA 結果可以適度快取:

2. 增量更新

對於存量地址監控:
推薦方案
  1. 首次全量查詢建立基線
  2. 每日增量更新 HIGH 以上地址
  3. 每週增量更新 MEDIUM 地址
  4. 每月全量重新整理

3. 閾值調優

根據業務場景調整判定閾值:

下一步

合規整合指南

開始接入 KYA

KYT 核心概念

瞭解交易維度風控

API 認證

瞭解認證方式

KYA API 參考

檢視介面文件