KYA 是什麼
KYA (Know Your Address) 是對加密貨幣地址進行整體畫像和風險評估的機制。核心定義KYA = 地址畫像基於地址的歷史行為、關聯網路、標籤資訊,構建完整的風險畫像。
與 KYT 的區別
畫像維度
KYA 從三個核心維度構建地址畫像:實體識別
識別地址背後的實體型別:實體分類
實體識別流程
置信度等級
行為標籤
基於地址的鏈上行為特徵,系統自動打上相應標籤。- 角色標籤
- 行為標籤
- 實體標籤
反映地址在鏈上生態中的角色定位:
標籤組合風險
某些標籤組合會放大風險訊號:低風險組合示例
whale + holder + exchange:binance風險等級:LOW原因:交易所關聯的長期持有大戶,屬於正常行為風險因子
量化風險評估的核心指標:核心風險因子
應用場景
1. 交易對手方盡調
1
獲取對手方地址
收集 OTC 交易對手方提供的錢包地址
2
註冊地址
3
獲取風險評估
4
決定是否交易
Severe/High→ 拒絕交易Medium→ 額外 KYC 要求Low→ 正常進行
2. 批次地址篩查
定期篩查存量使用者地址:- 匯出使用者地址列表
- 批次註冊並查詢風險
- 篩選高風險地址
- 觸發後續處理
3. 實時風險提示
錢包使用者轉賬前提示:資料要素
輸入資料
輸出資料
響應欄位說明
與 KYT 的協同
KYA 和 KYT 在實際業務中需要配合使用:協同模式
決策矩陣
最佳實踐
1. 快取策略
KYA 結果可以適度快取:2. 增量更新
對於存量地址監控:推薦方案
- 首次全量查詢建立基線
- 每日增量更新 HIGH 以上地址
- 每週增量更新 MEDIUM 地址
- 每月全量重新整理
3. 閾值調優
根據業務場景調整判定閾值:下一步
合規整合指南
開始接入 KYA
KYT 核心概念
瞭解交易維度風控
API 認證
瞭解認證方式
KYA API 參考
檢視介面文件

