コンプライアンス連携ガイド

本ガイドでは、ChainStream の KYT/KYA コンプライアンス機能をアプリケーションに組み込む方法を説明します。CEX の入出金リスク管理、ウォレットのリスクアラート、一括スクリーニングまで、一連のシナリオをカバーします。

前提条件

API 設定

設定項目	値
Base URL	`https://api.chainstream.io/`
Auth Domain	`dex.asia.auth.chainstream.io`
Audience	`https://api.dex.chainstream.io`

KYT 関連スコープ

スコープ	説明
`kyt.read`	KYT API の読み取り権限（取引リスクの照会）
`kyt.write`	KYT API の書き込み権限（取引分析の登録）

アクセストークンの取得

import { AuthenticationClient } from 'auth0';

const auth0Client = new AuthenticationClient({
  domain: 'dex.asia.auth.chainstream.io',
  clientId: 'your-client-id',
  clientSecret: 'your-client-secret'
});

// Get Token with full KYT permissions
const response = await auth0Client.oauth.clientCredentialsGrant({
  audience: 'https://api.dex.chainstream.io',
  scope: 'kyt.read kyt.write'
});

const accessToken = response.data.access_token;

API 呼び出し

すべてのリクエストで、ヘッダーにトークンを付与する必要があります。

const response = await fetch('https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfer', {
  method: 'POST',
  headers: {
    'Authorization': `Bearer ${accessToken}`,
    'Content-Type': 'application/json'
  },
  body: JSON.stringify({ /* request body */ })
});

CEX 入金時のリスク管理

取引所の入金シナリオは KYT の中核ユースケースであり、資金を計上する前にリスク評価が必要です。

業務フロー

連携手順

クライアントの初期化

import { AuthenticationClient } from 'auth0';

// Generate Token (recommend caching, refresh before expiry)
async function getAccessToken() {
  const auth0Client = new AuthenticationClient({
    domain: 'dex.asia.auth.chainstream.io',
    clientId: process.env.CHAINSTREAM_CLIENT_ID,
    clientSecret: process.env.CHAINSTREAM_CLIENT_SECRET
  });

  const { data } = await auth0Client.oauth.clientCredentialsGrant({
    audience: 'https://api.dex.chainstream.io',
    scope: 'kyt.read kyt.write'
  });

  return data.access_token;
}

取引の検知

ユーザーの入金アドレスへの着金を監視します。

async function onDepositDetected(tx) {
  const deposit = {
    network: 'ethereum',           // Network: bitcoin, ethereum, Solana
    asset: tx.asset,               // Asset type: ETH, SOL, etc.
    transferReference: tx.hash,    // Transaction hash
    direction: 'received'          // Direction: sent or received
  };
  
  // Call KYT analysis
  const result = await registerTransfer(deposit);
  
  // Get risk assessment
  const risk = await getTransferSummary(result.externalId);
  
  // Execute decision
  await executeDecision(tx, risk);
}

取引の登録

KYT API を呼び出して取引を登録します。

async function registerTransfer(deposit) {
  const response = await fetch('https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfer', {
    method: 'POST',
    headers: {
      'Authorization': `Bearer ${accessToken}`,
      'Content-Type': 'application/json'
    },
    body: JSON.stringify({
      network: deposit.network,
      asset: deposit.asset,
      transferReference: deposit.transferReference,
      direction: deposit.direction
    })
  });
  
  return await response.json();
}

リスク評価の取得

取引のリスクサマリーを照会します。

async function getTransferSummary(transferId) {
  const response = await fetch(
    `https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/${transferId}/summary`,
    {
      headers: {
        'Authorization': `Bearer ${accessToken}`
      }
    }
  );
  
  return await response.json();
}

自動判定

リスクレベルに応じた処理を実行します。

async function executeDecision(tx, risk) {
  const riskLevel = risk.rating; // SEVERE, HIGH, MEDIUM, LOW
  
  switch (riskLevel) {
    case 'SEVERE':
      await freezeDeposit(tx);
      await createSARReport(tx, risk);
      await notifyCompliance(tx, risk);
      break;
      
    case 'HIGH':
      await holdDeposit(tx, { hours: 24 });
      await createManualReview(tx, risk);
      break;
      
    case 'MEDIUM':
      await creditDeposit(tx);
      await flagForMonitoring(tx, risk);
      break;
      
    case 'LOW':
      await creditDeposit(tx);
      break;
  }
  
  // Record audit log
  await auditLog.record({
    action: 'DEPOSIT_RISK_DECISION',
    txHash: tx.hash,
    riskLevel,
    timestamp: new Date()
  });
}

フロー詳細（エンドツーエンド）

コンプライアンス連携の一連の流れは、検知 → 登録 → ポーリング → リスク判定 → 解放／凍結です。

1. 検知フェーズ

トリガー	説明	レイテンシ
オンチェーン監視	入金アドレスを監視	ブロック確定までの時間
ユーザー申請	出金リクエスト	即時
定期スキャン	取りこぼし対策	設定可能

2. 登録フェーズ

POST https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfer
Authorization: Bearer <access_token>
Content-Type: application/json

{
  "network": "ethereum",
  "asset": "ETH",
  "transferReference": "0x1234567890abcdef...",
  "direction": "received"
}

レスポンス:

{
  "externalId": "123e4567-e89b-12d3-a456-426614174000",
  "asset": "ETH",
  "network": "ethereum",
  "transferReference": "0x1234567890abcdef...",
  "direction": "received",
  "updatedAt": "2024-01-15T10:30:00.000Z"
}

3. 照会フェーズ

ポーリング
詳細情報の取得

async function pollForResult(transferId, maxAttempts = 10) {
  for (let i = 0; i < maxAttempts; i++) {
    const response = await fetch(
      `https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/${transferId}/summary`,
      {
        headers: { 'Authorization': `Bearer ${accessToken}` }
      }
    );
    const data = await response.json();
    
    if (data.rating) {
      return data;
    }
    
    await new Promise(r => setTimeout(r, 3000)); // 3 second interval
  }
  
  throw new Error('Analysis timeout');
}

リスクエクスポージャの詳細を取得します。

// Get direct risk exposures
const exposures = await fetch(
  `https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/${transferId}/exposures/direct`,
  { headers: { 'Authorization': `Bearer ${accessToken}` } }
);

// Get risk alerts
const alerts = await fetch(
  `https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/${transferId}/alerts`,
  { headers: { 'Authorization': `Bearer ${accessToken}` } }
);

4. 判定フェーズ

リスク判定ルールの設定例:

risk_rules:
  severe:
    action: FREEZE
    auto_execute: true
    notify:
      - compliance@company.com
      - security@company.com
    
  high:
    action: MANUAL_REVIEW
    auto_execute: false
    hold_period: 24h
    escalation: 4h
    
  medium:
    action: FLAG
    auto_execute: true
    monitoring_period: 30d
    
  low:
    action: PASS
    auto_execute: true

5. 実行フェーズ

アクション	発動条件	フォローアップ
解放	LOW リスク	通常の入金／支払い
フラグ	MEDIUM リスク	入金はするが継続監視
保留	HIGH リスク	手動審査キューへ
凍結	SEVERE リスク	凍結 + コンプライアンス報告

サービス実装の全体例

import { AuthenticationClient } from 'auth0';

class ComplianceService {
  constructor() {
    this.accessToken = null;
    this.tokenExpiry = null;
  }

  // Get or refresh Token
  async getAccessToken() {
    if (this.accessToken && this.tokenExpiry > Date.now()) {
      return this.accessToken;
    }

    const auth0Client = new AuthenticationClient({
      domain: 'dex.asia.auth.chainstream.io',
      clientId: process.env.CHAINSTREAM_CLIENT_ID,
      clientSecret: process.env.CHAINSTREAM_CLIENT_SECRET
    });

    const { data } = await auth0Client.oauth.clientCredentialsGrant({
      audience: 'https://api.dex.chainstream.io',
      scope: 'kyt.read kyt.write'
    });

    this.accessToken = data.access_token;
    // Token usually valid 24 hours, refresh 1 hour early
    this.tokenExpiry = Date.now() + (23 * 60 * 60 * 1000);
    
    return this.accessToken;
  }

  // Deposit compliance check
  async checkDeposit(deposit) {
    const token = await this.getAccessToken();
    
    // 1. Register transaction
    const registerResponse = await fetch('https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfer', {
      method: 'POST',
      headers: {
        'Authorization': `Bearer ${token}`,
        'Content-Type': 'application/json'
      },
      body: JSON.stringify({
        network: deposit.network,
        asset: deposit.asset,
        transferReference: deposit.txHash,
        direction: 'received'
      })
    });
    const registered = await registerResponse.json();

    // 2. Wait and get risk assessment
    const risk = await this.waitForAnalysis(token, registered.externalId);
    
    // 3. Generate decision
    const decision = this.makeDecision(risk);
    
    // 4. Record audit
    await this.auditLog(deposit, risk, decision);
    
    return decision;
  }

  async waitForAnalysis(token, transferId, maxAttempts = 10) {
    for (let i = 0; i < maxAttempts; i++) {
      const response = await fetch(
        `https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/${transferId}/summary`,
        { headers: { 'Authorization': `Bearer ${token}` } }
      );
      const result = await response.json();
      
      if (result.rating) {
        return result;
      }
      await new Promise(r => setTimeout(r, 3000));
    }
    throw new Error('Analysis timeout');
  }

  makeDecision(risk) {
    const decisions = {
      'SEVERE': {
        action: 'FREEZE',
        requireSAR: true,
        notify: ['compliance@company.com', 'security@company.com']
      },
      'HIGH': {
        action: 'HOLD',
        requireReview: true,
        holdHours: 24
      },
      'MEDIUM': {
        action: 'PASS',
        flagMonitoring: true
      },
      'LOW': {
        action: 'PASS'
      }
    };
    return decisions[risk.rating] || decisions['LOW'];
  }

  async auditLog(deposit, risk, decision) {
    console.log({
      timestamp: new Date().toISOString(),
      type: 'COMPLIANCE_CHECK',
      deposit,
      risk,
      decision
    });
  }
}

// Usage example
const compliance = new ComplianceService();

app.post('/deposit/process', async (req, res) => {
  const deposit = req.body;
  const decision = await compliance.checkDeposit(deposit);
  res.json(decision);
});

CEX 出金時のリスク管理

出金シナリオでは、ユーザーが出金を開始した際の送金先アドレスのリスクを確認する必要があります。

業務フロー

実装例

async function handleWithdrawal(request) {
  const { toAddress } = request;
  const token = await complianceService.getAccessToken();
  
  // 1. Register address
  const registerResponse = await fetch('https://api.chainstream.io/v1/kyt/address', {
    method: 'POST',
    headers: {
      'Authorization': `Bearer ${token}`,
      'Content-Type': 'application/json'
    },
    body: JSON.stringify({ address: toAddress })
  });
  await registerResponse.json();
  
  // 2. Get address risk
  const riskResponse = await fetch(
    `https://api.chainstream.io/v1/kyt/addresses/${toAddress}/risk`,
    { headers: { 'Authorization': `Bearer ${token}` } }
  );
  const addressRisk = await riskResponse.json();
  
  // 3. Risk handling
  switch (addressRisk.rating) {
    case 'SEVERE':
      return {
        status: 'REJECTED',
        reason: 'Target address is associated with known criminal activity',
        riskLevel: 'SEVERE'
      };
      
    case 'HIGH':
      return {
        status: 'PENDING_CONFIRMATION',
        warning: 'This address has been flagged as high risk',
        riskDetails: addressRisk,
        requiresConfirmation: true
      };
      
    default:
      return {
        status: 'APPROVED',
        riskLevel: addressRisk.rating
      };
  }
}

// Express route example
app.post('/withdraw/request', async (req, res) => {
  const result = await handleWithdrawal(req.body);
  res.json(result);
});

ウォレットのリスクアラート

ウォレットアプリでは、ユーザーが送金する前にリスクアラートを表示します。

ユーザー体験フロー

フロントエンド／バックエンド連携

フロントエンドに clientSecret を直接置かないでください。ChainStream 呼び出しはバックエンド API 経由のプロキシにしてください。

フロントエンドからの呼び出し
バックエンドプロキシ

// Trigger on address input change
async function onAddressChange(address) {
  if (!isValidAddress(address)) return;
  
  setLoading(true);
  
  try {
    // Call backend proxy API
    const response = await fetch('/api/risk/check-address', {
      method: 'POST',
      headers: { 'Content-Type': 'application/json' },
      body: JSON.stringify({ address })
    });
    const risk = await response.json();
    
    setRiskInfo({
      level: risk.rating,
      labels: risk.labels,
      warnings: risk.warnings
    });
  } finally {
    setLoading(false);
  }
}

app.post('/api/risk/check-address', async (req, res) => {
  const { address } = req.body;
  const token = await complianceService.getAccessToken();
  
  // Register address
  await fetch('https://api.chainstream.io/v1/kyt/address', {
    method: 'POST',
    headers: {
      'Authorization': `Bearer ${token}`,
      'Content-Type': 'application/json'
    },
    body: JSON.stringify({ address })
  });
  
  // Get risk
  const riskResponse = await fetch(
    `https://api.chainstream.io/v1/kyt/addresses/${address}/risk`,
    { headers: { 'Authorization': `Bearer ${token}` } }
  );
  const result = await riskResponse.json();
  
  res.json({
    rating: result.rating,
    riskScore: result.riskScore,
    labels: result.labels || [],
    warnings: generateWarnings(result)
  });
});

function generateWarnings(result) {
  const warnings = [];
  if (result.exposures?.direct?.severe > 0) {
    warnings.push('Directly linked to known criminal address');
  }
  if (result.labels?.includes('Mixer User')) {
    warnings.push('Has interacted with mixing services');
  }
  return warnings;
}

アドレスの一括スクリーニング

既存アドレスに対するエンタープライズ向けコンプライアンス一括チェックです。

ユースケース

定期的なコンプライアンス監査
新たな規制要件への対応
M&A のデューデリジェンス
リスクスクリーニング

一括スクリーニングの実装

async function batchScreenAddresses(addresses) {
  const token = await complianceService.getAccessToken();
  const results = [];
  
  for (const address of addresses) {
    try {
      // Register address
      await fetch('https://api.chainstream.io/v1/kyt/address', {
        method: 'POST',
        headers: {
          'Authorization': `Bearer ${token}`,
          'Content-Type': 'application/json'
        },
        body: JSON.stringify({ address })
      });
      
      // Get risk
      const riskResponse = await fetch(
        `https://api.chainstream.io/v1/kyt/addresses/${address}/risk`,
        { headers: { 'Authorization': `Bearer ${token}` } }
      );
      const risk = await riskResponse.json();
      
      results.push({
        address,
        rating: risk.rating,
        riskScore: risk.riskScore
      });
    } catch (error) {
      results.push({
        address,
        error: error.message
      });
    }
  }
  
  // Process high-risk addresses
  const highRiskAddresses = results.filter(
    r => r.rating === 'SEVERE' || r.rating === 'HIGH'
  );
  
  return { all: results, highRisk: highRiskAddresses };
}

ベストプラクティス

しきい値設定の目安

事業形態に応じてリスクしきい値を調整します。

事業タイプ	SEVERE 時	HIGH 時	MEDIUM 時
ライセンス取得済み CEX	自動凍結	手動審査	監視フラグ
ウォレットアプリ	強い警告	警告	注意表示
DeFi プロトコル	インタラクション拒否	警告	通常
OTC プラットフォーム	取引拒否	追加 KYC	通常

監査ログの要件

監査証跡を完全に残します。

{
  "eventId": "evt_123456",
  "timestamp": "2024-01-15T10:30:00Z",
  "eventType": "RISK_DECISION",
  "subject": {
    "transferId": "123e4567-e89b-12d3-a456-426614174000",
    "txHash": "0x...",
    "userId": "user_789"
  },
  "riskAssessment": {
    "rating": "HIGH",
    "riskScore": 72
  },
  "decision": {
    "action": "HOLD",
    "decidedBy": "SYSTEM",
    "reason": "Auto-hold per risk policy"
  },
  "metadata": {
    "policyVersion": "1.2.0",
    "engineVersion": "2024.01"
  }
}

次のステップ

認証ドキュメント

認証の詳細ガイド

KYT の概念

KYT の中核概念

KYA の概念

KYA の中核概念

KYT API リファレンス

KYT API の完全ドキュメント

はじめに

データコンセプト

AIインフラストラクチャ

CLI

セキュリティとコンプライアンス

インテグレーション

リソース

法務・ポリシー

​前提条件

​API 設定

​KYT 関連スコープ

​アクセストークンの取得

​API 呼び出し

​CEX 入金時のリスク管理

​業務フロー

​連携手順

​フロー詳細（エンドツーエンド）

​1. 検知フェーズ

​2. 登録フェーズ

​3. 照会フェーズ

​4. 判定フェーズ

​5. 実行フェーズ

​サービス実装の全体例

​CEX 出金時のリスク管理

​業務フロー

​実装例

​ウォレットのリスクアラート

​ユーザー体験フロー

​フロントエンド／バックエンド連携

​アドレスの一括スクリーニング

​ユースケース

​一括スクリーニングの実装

​ベストプラクティス

​しきい値設定の目安

​監査ログの要件

​次のステップ

認証ドキュメント

KYT の概念

KYA の概念

KYT API リファレンス

前提条件

API 設定

KYT 関連スコープ

アクセストークンの取得

API 呼び出し

CEX 入金時のリスク管理

業務フロー

連携手順

フロー詳細（エンドツーエンド）

1. 検知フェーズ

2. 登録フェーズ

3. 照会フェーズ

4. 判定フェーズ

5. 実行フェーズ

サービス実装の全体例

CEX 出金時のリスク管理

業務フロー

実装例

ウォレットのリスクアラート

ユーザー体験フロー

フロントエンド／バックエンド連携

アドレスの一括スクリーニング

ユースケース

一括スクリーニングの実装

ベストプラクティス

しきい値設定の目安

監査ログの要件

次のステップ