KYT 핵심 개념

KYT란

**KYT(Know Your Transaction)**는 개별 암호화폐 거래에 대한 리스크 식별 메커니즘으로, 각 온체인 거래를 실시간으로 분석하여 리스크 수준을 판단하고 대응 권장 사항을 제공합니다.

핵심 질문: 이 거래는 안전한가?KYT는 각 거래를 처리하기 전에 리스크 수준과 관련 리스크 엔티티를 신속하게 식별할 수 있도록 도와줍니다.

전통 금융과의 비교

차원	전통 금융	암호화폐 KYT
모니터링 방식	은행 거래 모니터링	온체인 거래 분석
데이터 기반	계정 이력 기반	주소 연관성 기반
처리 시간	T+1 배치 처리	실시간/근실시간
규칙 엔진	주로 수동 규칙	알고리즘 + 라벨 기반

동작 원리

분석 흐름

자금 추적: 자금 출처와 목적지를 순방향/역방향으로 추적
엔티티 식별: 거래에 관련된 알려진 엔티티 식별 (거래소, 프로토콜, 라벨링된 주소)
패턴 탐지: 의심스러운 거래 패턴 식별 (분산, 난독화, 레이어링)
제재 스크리닝: 제재 목록과 대조

리스크 등급 정의

ChainStream은 4단계 리스크 분류 시스템을 사용합니다:

등급	표시	정의	일반적 트리거
SEVERE	🔴	알려진 범죄 연관	제재 주소, 확인된 해커 주소, 다크넷 마켓
HIGH	🟠	고위험 패턴	믹서 출력, 사기 연관, 비인가 도박
MEDIUM	🟡	주의 필요	고위험 거래소, 프라이버시 코인 스왑, 비정상 패턴
LOW	🟢	정상	알려진 규정 준수 엔티티, 일반 사용자 행동

등급 상세

SEVERE

정의: 확인된 범죄 활동과 직접 연관
데이터 소스: OFAC 제재 목록, 법 집행 보고서, 확인된 해킹 사건
오탐률: 매우 낮음 (<0.1%)
권장 조치: 즉시 동결, 규제 기관에 보고

HIGH

정의: 고위험 특성이 있으나 범죄 활동 미확인
데이터 소스: 믹서 식별, 사기 주소 클러스터링, 행동 패턴 분석
오탐률: 낮음 (<5%)
권장 조치: 수동 검토, 처리 지연

MEDIUM

정의: 리스크 신호가 있으나 추가 평가 필요
데이터 소스: 연관성 분석, 행동 이상 탐지
오탐률: 중간 (5-15%)
권장 조치: 강화된 모니터링, 처리 가능

LOW

정의: 명확한 리스크 특성 없음
데이터 소스: 정상 거래 패턴, 알려진 규정 준수 엔티티
권장 조치: 정상 처리

권장 조치 매핑

리스크 수준에 따라 시스템이 표준화된 조치를 권장합니다:

리스크 등급	권장 조치	자동화 수준	SLA
SEVERE	동결	자동	즉시
HIGH	수동 검토	수동 확인 필요	4시간
MEDIUM	강화 모니터링	반자동	24시간
LOW	통과	자동	즉시

조치 흐름

노출 유형

ChainStream은 두 가지 유형의 리스크 노출을 구분합니다:

직접 노출
간접 노출

정의: 거래가 리스크 주소와 직접 상호작용

리스크 주소 ──────────────> 대상 주소
             직접 전송
             
노출 유형: DIRECT
리스크 전달: 100%

특성:

1홉 연관
리스크 확실성 높음
일반적으로 즉각적인 대응 트리거

예시 시나리오:

알려진 해커 주소로부터 자금 수신
제재 주소로 송금
믹서 출력에서 직접 수신

{
  "type": "DIRECT",
  "category": "SANCTIONS",
  "entity": "OFAC Sanctioned Address",
  "percentage": 100
}

정의: N홉을 통해 리스크 주소와 연관

리스크 주소 ──> 중개1 ──> 중개2 ──> 대상 주소
             N홉 연관
             
노출 유형: INDIRECT
리스크 전달: 감쇠 계산

특성:

다중 홉 연관 (일반적으로 2-5홉)
거리에 따라 리스크 감쇠
종합적 평가 필요

감쇠 모델:리스크 점수 = 기본 리스크 × (감쇠 계수 ^ 홉 수)예시: 기본 리스크 100, 감쇠 계수 0.5, 3홉 후 = 100 × 0.5³ = 12.5

{
  "type": "INDIRECT",
  "category": "MIXER",
  "entity": "Tornado Cash",
  "percentage": 12.5,
  "hops": 3
}

노출 처리 가이드라인

시나리오	직접 노출 처리	간접 노출 처리
SEVERE 소스	즉시 동결	2홉 이내 동결, 3홉 이상 수동 검토
HIGH 소스	수동 검토	모니터링 플래그
MEDIUM 소스	정상 처리	무시

비즈니스 흐름

표준 KYT 흐름

거래 등록

KYT API에 거래 정보 제출

POST https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfer
Authorization: Bearer <access_token>
Content-Type: application/json

{
  "network": "ethereum",
  "asset": "ETH",
  "transferReference": "0x1234...abcd:0xRecipientAddress",
  "direction": "received"
}

분석 대기

폴링을 통해 분석 완료 대기 (일반적으로 30초 이내)

결과 조회

리스크 평가 결과 조회

GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/{externalId}/summary
Authorization: Bearer <access_token>

결정 실행

리스크 수준과 권장 사항에 따라 비즈니스 로직 실행

처리 시간

단계	목표 시간	SLA 보장
거래 등록	<100ms	99.9%
리스크 분석	<30초	95%
결과 반환	<30초	95%
엔드투엔드	<1분	90%

유효한 거래는 30초 이내에 분석이 완료됩니다. 복잡한 연관 관계는 더 긴 처리 시간이 필요할 수 있습니다.

데이터 요소

입력 데이터 (거래 등록)

필드	필수	설명
`network`	✅	네트워크: `bitcoin`, `ethereum`, `Solana`
`asset`	✅	자산 유형: `BTC`, `ETH`, `SOL` 등
`transferReference`	✅	전송 참조 (tx hash:address)
`direction`	✅	방향: `sent` 또는 `received`

입력 데이터 (출금 등록)

필드	필수	설명
`network`	✅	네트워크: `bitcoin`, `ethereum`, `Solana`
`asset`	✅	자산 유형
`address`	✅	출금 대상 주소
`assetAmount`	✅	자산 금액
`attemptTimestamp`	✅	시도 타임스탬프
`assetPrice`	선택	자산 가격

출력 데이터

{
  "externalId": "393905a7-bb96-394b-9e20-3645298c1079",
  "asset": "ETH",
  "network": "ethereum",
  "transferReference": "0x1234...abcd:0xAddress",
  "direction": "received",
  "tx": "0x1234...abcd",
  "outputAddress": "0xAddress",
  "assetAmount": "1.5",
  "usdAmount": "3000.00",
  "timestamp": "2024-01-15T10:30:00.000Z",
  "updatedAt": "2024-01-15T10:30:15.000Z"
}

응답 필드 설명

필드	타입	설명
externalId	string	전송 ID (UUID), 후속 조회에 사용
asset	string	자산 유형
network	string	블록체인 네트워크
transferReference	string	전송 참조
direction	string	전송 방향
tx	string	거래 해시
outputAddress	string	출력 주소
assetAmount	string	자산 금액
usdAmount	string	USD 금액
timestamp	string	거래 타임스탬프
updatedAt	string	업데이트 시간

API 사용법

입금 거래 등록 (Transfer)

POST https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfer
Authorization: Bearer <access_token>
Content-Type: application/json

{
  "network": "ethereum",
  "asset": "ETH",
  "transferReference": "0x9f318afbad2a183f97750bc51a75b582ad8f9e9c:0x17A16QmavnUfCW11DAApi",
  "direction": "received"
}

출금 거래 등록

POST https://api.chainstream.io/v1/kyt/withdrawal
Authorization: Bearer <access_token>
Content-Type: application/json

{
  "network": "Solana",
  "asset": "SOL",
  "address": "D1Mc6j9xQWgR1o1Z7yU5nVVXFQiAYx7FG9AW1aVfwrUM",
  "assetAmount": "5",
  "attemptTimestamp": "2024-01-15T10:30:00.000Z"
}

평가 상세 조회

# 전송 요약 조회
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/{externalId}/summary

# 직접 리스크 노출 조회
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/{externalId}/exposures/direct

# 리스크 알림 조회
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/{externalId}/alerts

# 네트워크 식별 조회
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/transfers/{externalId}/network-identifications

출금 관련 조회

# 출금 요약 조회
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/withdrawal/{withdrawalId}/summary

# 출금 직접 노출 조회
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/withdrawal/{withdrawalId}/exposures/direct

# 출금 알림 조회
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/withdrawal/{withdrawalId}/alerts

# 사기 평가 조회
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/withdrawal/{withdrawalId}/fraud-assessment

모범 사례

리스크 임계값 설정

비즈니스 리스크 허용 범위에 따라 임계값을 조정하세요:

비즈니스 유형	SEVERE 임계값	HIGH 임계값	권장 사항
인가된 CEX	기본값	기본값	엄격 모드
지갑 서비스	기본값	10% 상향	균형 모드
DeFi 프로토콜	기본값	20% 상향	완화 모드

오탐 처리

오탐 피드백 메커니즘을 구축하세요:

수동으로 뒤집은 모든 케이스 기록
오탐 패턴 정기 분석
ChainStream에 오탐 피드백 제출
로컬 임계값 설정 조정

감사 추적

컴플라이언스 감사 요구사항 충족:

모든 KYT 요청 및 응답 저장
수동 결정 사항과 사유 기록
최소 5년간 보관 (규제 요구사항에 따라)
표준 보고서 형식 내보내기 지원

지속적 모니터링

리스크 상태는 변경될 수 있습니다 (예: 주소가 이후에 제재됨). 권장 사항:

과거 거래 정기적 재평가
연관 주소의 새로운 활동 모니터링
리스크 상태 변경에 대한 알림 메커니즘 구축

KYA 핵심 개념

주소 수준 리스크 관리 알아보기

컴플라이언스 통합 가이드

KYT 통합 시작하기

API 인증

인증 방법 이해하기

KYT API 레퍼런스

API 문서 보기

시작하기

데이터 개념

AI 인프라

CLI

보안 및 규정 준수

통합

리소스

법률 및 정책

KYT란

전통 금융과의 비교

동작 원리

분석 흐름

리스크 등급 정의

등급 상세

권장 조치 매핑

조치 흐름

노출 유형

노출 처리 가이드라인

비즈니스 흐름

표준 KYT 흐름

처리 시간

데이터 요소

입력 데이터 (거래 등록)

입력 데이터 (출금 등록)

출력 데이터

응답 필드 설명

API 사용법

입금 거래 등록 (Transfer)

출금 거래 등록

평가 상세 조회

출금 관련 조회

모범 사례

관련 자료

KYA 핵심 개념

컴플라이언스 통합 가이드

API 인증

KYT API 레퍼런스

시작하기

데이터 개념

AI 인프라

CLI

보안 및 규정 준수

통합

리소스

법률 및 정책

​KYT란

​전통 금융과의 비교

​동작 원리

​분석 흐름

​리스크 등급 정의

​등급 상세

​권장 조치 매핑

​조치 흐름

​노출 유형

​노출 처리 가이드라인

​비즈니스 흐름

​표준 KYT 흐름

​처리 시간

​데이터 요소

​입력 데이터 (거래 등록)

​입력 데이터 (출금 등록)

​출력 데이터

​응답 필드 설명

​API 사용법

​입금 거래 등록 (Transfer)

​출금 거래 등록

​평가 상세 조회

​출금 관련 조회

​모범 사례

​관련 자료

KYA 핵심 개념

컴플라이언스 통합 가이드

API 인증

KYT API 레퍼런스

KYT란

전통 금융과의 비교

동작 원리

분석 흐름

리스크 등급 정의

등급 상세

권장 조치 매핑

조치 흐름

노출 유형

노출 처리 가이드라인

비즈니스 흐름

표준 KYT 흐름

처리 시간

데이터 요소

입력 데이터 (거래 등록)

입력 데이터 (출금 등록)

출력 데이터

응답 필드 설명

API 사용법

입금 거래 등록 (Transfer)

출금 거래 등록

평가 상세 조회

출금 관련 조회

모범 사례

관련 자료