KYA란
**KYA(Know Your Address)**는 암호화폐 주소에 대한 종합적인 프로파일링 및 리스크 평가 메커니즘입니다. 주소의 과거 행동, 연관 네트워크, 라벨 정보를 분석하여 완전한 리스크 프로파일을 구축합니다.
핵심 질문: 이 주소는 신뢰할 수 있는가?KYA는 주소와 상호작용하기 전에 해당 주소의 과거 행동과 리스크 상태를 완전히 이해할 수 있도록 도와줍니다.
KYA vs KYT
KYA와 KYT는 서로 다른 차원에서 리스크를 평가하는 상호 보완적인 리스크 관리 도구입니다:
| 차원 | KYT | KYA |
|---|
| 분석 대상 | 개별 거래 | 전체 주소 |
| 시간 차원 | 실시간 스냅샷 | 과거 누적 |
| 핵심 질문 | 이 거래는 안전한가? | 이 주소는 신뢰할 수 있는가? |
| 업데이트 빈도 | 거래별 트리거 | 주기적/온디맨드 |
| 데이터 깊이 | 거래 수준 | 프로파일 수준 |
프로파일링 차원
KYA는 세 가지 핵심 차원으로 주소 프로파일을 구축합니다:
엔티티 식별
주소 뒤에 있는 엔티티 유형을 식별하여 그 성격과 신뢰성을 파악합니다.
엔티티 분류
| 카테고리 | 설명 | 리스크 가중치 | 식별 방법 |
|---|
| CEX | 중앙화 거래소 | 낮음 | 알려진 핫월렛 주소, 입금 주소 패턴 |
| DEX | 탈중앙화 거래소 | 낮음-중간 | 스마트 컨트랙트 식별, 라우터 주소 |
| 개인 | 일반 사용자 주소 | 중간 | 행동 패턴 분석, 잔액 특성 |
| 컨트랙트 | 스마트 컨트랙트 | 가변 | 온체인 코드 검증 |
| 알려진 범죄자 | 확인된 범죄 주소 | 매우 높음 | 법 집행 보고서, 제재 목록 |
엔티티 식별 흐름
신뢰도 수준
엔티티 식별 결과에는 신뢰도 점수가 포함되어 신뢰성을 평가하는 데 도움을 줍니다:
| 수준 | 신뢰도 | 설명 | 권장 활용 |
|---|
| 확인됨 | >95% | 공식 확인 또는 법 집행 보고 | 직접 사용 |
| 높은 신뢰도 | 80-95% | 강한 특성 매칭 | 사용 권장 |
| 중간 신뢰도 | 50-80% | 부분 특성 매칭 | 참고용 |
| 낮은 신뢰도 | <50% | 추정 | 참고만 |
행동 라벨
온체인 행동 특성에 기반하여 시스템이 자동으로 해당 라벨을 부여합니다.
온체인 생태계에서 주소의 역할을 반영합니다:| 라벨 | 정의 | 리스크 함의 |
|---|
whale | 대규모 보유 주소 (>$1M) | 높은 시장 영향력 |
trader | 고빈도 거래 행동 | 정상 활동 |
holder | 장기 보유, 이동 없음 | 낮은 리스크 |
bot | 프로그래밍 거래 특성 | 주의 필요 |
smart_money | 스마트 머니 | 전문 트레이더 |
특정 행동 패턴을 반영합니다:| 라벨 | 정의 | 리스크 함의 |
|---|
mixer_user | 믹싱 서비스 사용 이력 | 높은 리스크 |
bridge_user | 크로스체인 브릿지 사용자 | 중간 리스크 |
defi_active | DeFi 프로토콜과 빈번한 상호작용 | 정상 |
nft_trader | 활발한 NFT 거래 | 정상 |
new_address | 새로 생성된 주소 | 관찰 필요 |
식별된 소유 엔티티:| 라벨 | 설명 |
|---|
exchange:binance | 바이낸스 거래소 |
exchange:coinbase | 코인베이스 거래소 |
defi:uniswap | 유니스왑 프로토콜 |
bridge:multichain | 크로스체인 브릿지 |
sanctions | 제재 주소 |
라벨 조합 리스크
특정 라벨 조합은 리스크 신호를 증폭시킵니다:
고위험 조합 예시mixer_user + high_value + new_address리스크 수준: HIGH사유: 새 주소가 믹서로부터 대규모 자금을 수신하는 것은 자금세탁 패턴과 일치
저위험 조합 예시whale + holder + exchange:binance리스크 수준: LOW사유: 거래소 연관 장기 대규모 보유자, 정상적인 행동
리스크 요인
리스크 평가를 정량화하기 위한 핵심 메트릭으로, 종합 리스크 점수 계산에 사용됩니다.
핵심 리스크 요인
| 요인 | 설명 | 계산 방법 |
|---|
| 블랙리스트 노출 | 블랙리스트 주소와의 연관 정도 | 직접/간접 노출 비율 |
| 이상 지수 | 정상 행동에서의 이탈 정도 | 통계적 이상 탐지 |
| 프라이버시 서비스 사용 | 믹서/프라이버시 프로토콜 사용 | 상호작용 이력 분석 |
| 지리적 리스크 | 고위험 관할권 연관 | IP/거래소 상관관계 |
| 시간적 이상 | 비정상 시간 패턴 | 거래 시간 분석 |
사용 사례
1. 거래 상대방 실사
거래 상대방 주소 수집
OTC 거래 상대방의 지갑 주소 수집
주소 등록
POST https://api.chainstream.io/v1/kyt/address
Authorization: Bearer <access_token>
Content-Type: application/json
{
"address": "0x1234567890abcdef1234567890abcdef12345678"
}
리스크 평가 조회
GET https://api.chainstream.io/v1/kyt/addresses/{address}/risk
Authorization: Bearer <access_token>
결정
Severe/High → 거래 거절Medium → 추가 KYC 요청Low → 정상 진행
2. 일괄 주소 스크리닝
기존 사용자 주소 정기 스크리닝:
async function batchScreenAddresses(addresses) {
const results = [];
for (const address of addresses) {
// 1. 주소 등록
await fetch('https://api.chainstream.io/v1/kyt/address', {
method: 'POST',
headers: {
'Authorization': `Bearer ${accessToken}`,
'Content-Type': 'application/json'
},
body: JSON.stringify({ address })
});
// 2. 리스크 평가 조회
const riskResponse = await fetch(
`https://api.chainstream.io/v1/kyt/addresses/${address}/risk`,
{ headers: { 'Authorization': `Bearer ${accessToken}` } }
);
const risk = await riskResponse.json();
results.push({
address,
risk: risk.risk,
addressType: risk.addressType
});
}
return results;
}
- 사용자 주소 목록 내보내기
- 일괄 등록 및 리스크 조회
- 고위험 주소 필터링
- 후속 처리 트리거
3. 실시간 리스크 알림
지갑 사용자가 전송하기 전에 리스크 알림 제공:
데이터 요소
입력 데이터
출력 데이터
{
"address": "0x0038AC785dfB6C82b2c9A7B3B6854e08a10cb9f1",
"risk": "Low",
"riskReason": null,
"addressType": "PRIVATE_WALLET",
"cluster": null,
"addressIdentifications": [],
"exposures": [
{
"category": "sanctions",
"value": 0.0
}
],
"triggers": [],
"status": "COMPLETE"
}
응답 필드 설명
| 필드 | 타입 | 설명 |
|---|
| address | string | 조회된 주소 |
| risk | string | 리스크 수준: Severe, High, Medium, Low |
| riskReason | string | 리스크 사유 (null일 수 있음) |
| addressType | string | 주소 유형: PRIVATE_WALLET, EXCHANGE, CONTRACT 등 |
| cluster | string | 연관 클러스터 이름 (null일 수 있음) |
| addressIdentifications | array | 주소 식별 라벨 |
| exposures | array | 리스크 노출 목록 |
| triggers | array | 트리거된 리스크 규칙 |
| status | string | 분석 상태: COMPLETE, PENDING |
KYT와의 시너지
실제로 KYA와 KYT를 함께 사용하여 종합적인 리스크 관리를 달성해야 합니다.
시너지 패턴
결정 매트릭스
| KYT 결과 | KYA 결과 | 종합 결정 |
|---|
| SEVERE | 모두 | 즉시 동결 |
| HIGH | HIGH/SEVERE | 검토 대기 동결 |
| HIGH | LOW/MEDIUM | 수동 검토 |
| MEDIUM | HIGH/SEVERE | 수동 검토 |
| MEDIUM | MEDIUM | 강화 모니터링 |
| LOW | LOW | 자동 승인 |
| LOW | HIGH | 모니터링 플래그 |
모범 사례
1. 캐싱 전략
KYA 결과를 적절히 캐싱할 수 있습니다:
| 리스크 수준 | 권장 캐시 기간 | 사유 |
|---|
| SEVERE | 캐싱 불가 | 업데이트가 있을 수 있음 |
| HIGH | 1시간 | 최신 데이터 필요 |
| MEDIUM | 6시간 | 성능 균형 |
| LOW | 24시간 | 저위험은 안정적 |
2. 점진적 업데이트
기존 주소 모니터링:
권장 접근 방식
- 초기 전체 조회로 기준선 설정
- HIGH 이상 주소에 대해 일일 점진적 업데이트
- MEDIUM 주소에 대해 주간 점진적 업데이트
- 월간 전체 새로고침
3. 임계값 조정
비즈니스 시나리오에 따라 임계값을 조정하세요:
| 시나리오 | 권장 조정 |
|---|
| 고가치 고객 | MEDIUM 임계값 상향 |
| 신규 사용자 | 기본 임계값 엄격 적용 |
| 일괄 스크리닝 | 과도한 오탐 방지를 위해 약간 완화 |
다음 단계
KYT 핵심 개념
거래 수준 리스크 관리 알아보기
