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KYA 是什么

KYA (Know Your Address) 是对加密货币地址进行整体画像和风险评估的机制。
核心定义KYA = 地址画像基于地址的历史行为、关联网络、标签信息,构建完整的风险画像。

与 KYT 的区别


画像维度

KYA 从三个核心维度构建地址画像:

实体识别

识别地址背后的实体类型:

实体分类

实体识别流程

置信度等级


行为标签

基于地址的链上行为特征,系统自动打上相应标签。
反映地址在链上生态中的角色定位:

标签组合风险

某些标签组合会放大风险信号:
高风险组合示例mixer_user + high_value + new_address风险等级:HIGH原因:新地址收到混币器大额资金,符合洗钱模式
低风险组合示例whale + holder + exchange:binance风险等级:LOW原因:交易所关联的长期持有大户,属于正常行为

风险因子

量化风险评估的核心指标:

核心风险因子


应用场景

1. 交易对手方尽调

1

获取对手方地址

收集 OTC 交易对手方提供的钱包地址
2

注册地址

3

获取风险评估

4

决定是否交易

  • Severe/High → 拒绝交易
  • Medium → 额外 KYC 要求
  • Low → 正常进行

2. 批量地址筛查

定期筛查存量用户地址:
业务流程
  1. 导出用户地址列表
  2. 批量注册并查询风险
  3. 筛选高风险地址
  4. 触发后续处理

3. 实时风险提示

钱包用户转账前提示:

数据要素

输入数据

输出数据

响应字段说明


与 KYT 的协同

KYA 和 KYT 在实际业务中需要配合使用:

协同模式

决策矩阵


最佳实践

1. 缓存策略

KYA 结果可以适度缓存:

2. 增量更新

对于存量地址监控:
推荐方案
  1. 首次全量查询建立基线
  2. 每日增量更新 HIGH 以上地址
  3. 每周增量更新 MEDIUM 地址
  4. 每月全量刷新

3. 阈值调优

根据业务场景调整判定阈值:

下一步

合规集成指南

开始接入 KYA

KYT 核心概念

了解交易维度风控

API 认证

了解认证方式

KYA API 参考

查看接口文档