KYA 是什么
KYA (Know Your Address) 是对加密货币地址进行整体画像和风险评估的机制。核心定义KYA = 地址画像基于地址的历史行为、关联网络、标签信息,构建完整的风险画像。
与 KYT 的区别
画像维度
KYA 从三个核心维度构建地址画像:实体识别
识别地址背后的实体类型:实体分类
实体识别流程
置信度等级
行为标签
基于地址的链上行为特征,系统自动打上相应标签。- 角色标签
- 行为标签
- 实体标签
反映地址在链上生态中的角色定位:
标签组合风险
某些标签组合会放大风险信号:低风险组合示例
whale + holder + exchange:binance风险等级:LOW原因:交易所关联的长期持有大户,属于正常行为风险因子
量化风险评估的核心指标:核心风险因子
应用场景
1. 交易对手方尽调
1
获取对手方地址
收集 OTC 交易对手方提供的钱包地址
2
注册地址
3
获取风险评估
4
决定是否交易
Severe/High→ 拒绝交易Medium→ 额外 KYC 要求Low→ 正常进行
2. 批量地址筛查
定期筛查存量用户地址:- 导出用户地址列表
- 批量注册并查询风险
- 筛选高风险地址
- 触发后续处理
3. 实时风险提示
钱包用户转账前提示:数据要素
输入数据
输出数据
响应字段说明
与 KYT 的协同
KYA 和 KYT 在实际业务中需要配合使用:协同模式
决策矩阵
最佳实践
1. 缓存策略
KYA 结果可以适度缓存:2. 增量更新
对于存量地址监控:推荐方案
- 首次全量查询建立基线
- 每日增量更新 HIGH 以上地址
- 每周增量更新 MEDIUM 地址
- 每月全量刷新
3. 阈值调优
根据业务场景调整判定阈值:下一步
合规集成指南
开始接入 KYA
KYT 核心概念
了解交易维度风控
API 认证
了解认证方式
KYA API 参考
查看接口文档

